Conseiller patrimonial à Epernay : un expert polyvalent
Spécialiste du conseil en gestion de patrimoine, le conseiller patrimonial exerce une activité transversale, au croisement de plusieurs disciplines. Comme le conseiller fiscal, il place la fiscalité au centre de ses préoccupations et de son activité. Ses recommandations d’investissement locatif tiennent ainsi compte de l’impact fiscal que celui-ci aura sur votre patrimoine, et il aura toujours en vue la réduction d’impôt la plus intéressante pour vous. Mais son action ne se limite évidemment pas à l’optimisation fiscale, il vous aidera à réaliser les montages financiers les moins coûteux pour la mise en œuvre de vos projets. Ses recommandations seront par exemple précieuses pour choisir la nature d’un investissement locatif (loi Pinel, loi Malraux, LMNP, déficit foncier, etc.), mais également son emplacement géographique, qui a des conséquences capitales pour la rentabilité de votre investissement. Il faut une connaissance précise du marché de l’immobilier pour être certain d’investir dans un bien qui trouvera locataire, et qui génèrera des revenus locatifs stables, voire croissants. Des dispositifs comme la loi Malraux fixent en outre des règles strictes sur la nature du bien acheté, et sur son emplacement géographique : il faut qu’il soit situé dans une des zones spécifiques délimitées par les pouvoirs publics pour leur intérêt architectural. Votre conseiller patrimonial saura vous orienter, à Epernay, vers le type d’investissement le plus adapté à vos besoins et au marché local.
Expert polyvalent, votre conseiller patrimonial est le plus à même de vous aider à mettre en place une stratégie diversifiée, privilégiant les meilleures options :
o Transactions boursières, vente et achat de titres, etc. ;
o Opérations immobilières, à but locatif ou non ;
o Support de défiscalisation financière (assurance vie, P.E.A., etc.) ;
o Mise en place d’une stratégie de prévoyance (préparer sa retraite, transmission patrimoniale, mise en place d’un capital pour protéger ses proches, etc.) ;
o Choix d’investissement responsables, ESG ou ISR, afin d’ajouter une valeur morale à votre stratégie d’investissement.
Ce ne sont là que quelques unes des options à envisager, parmi les innombrables à votre disposition. Votre conseiller patrimonial Isalys Patrimoine vous aidera à y voir clair et à faire les meilleurs choix.
